Financieel-economische criminaliteit
Met haar beleid ten aanzien van financieel-economische criminaliteit (FEC-beleid) wil de ING Groep een duidelijk signaal afgeven. Het doel is om elke betrokkenheid bij criminele activiteiten te voorkomen en om deel te nemen aan internationale inspanningen tegen het witwassen van geld en de financiering van terroristische en criminele activiteiten.
Bij de meeste criminele activiteiten is toegang tot het financiële systeem nodig om financiële middelen te bemachtigen, manieren te ontwikkelen om geld wit te wassen of geld naar andere landen te sluizen en er daarmee voor te zorgen dat het voor andere criminele doeleinden gebruikt kan worden. De ING Groep en andere financiële instanties kunnen onwetend worden gebruikt als tussenpersoon in het proces om de echte financiële bron, namelijk geld dat afkomstig is uit criminele activiteiten, te verbergen of in het proces van de financiering van criminele activiteiten, waaronder terrorisme, worden betrokken.
De onopzettelijke betrokkenheid van de ING Groep bij criminele activiteiten is een grote zorg voor de Raad van Bestuur en de aandeelhouders van de Groep aangezien het vertrouwen van het publiek in de ING Groep hierdoor geschaad kan worden. Dit komt ook naar voren in de ING Business Principles, waarin duidelijk de nadruk ligt op de integriteit van ING.
Gevolg daarvan is het bedrijfsbeleid ten aanzien van financieel-economische criminaliteit (hierna: FEC-beleid) waarmee de ING Groep een duidelijk signaal wil afgeven ten opzichte van financieel-economische criminaliteit. Het doel is om elke betrokkenheid bij criminele activiteiten te voorkomen en om deel te nemen aan internationale inspanningen tegen het witwassen van geld en de financiering van terroristische en criminele activiteiten.
Het FEC-beleid verzekert dat
- de toepasselijke risicogebaseerde due diligence-vereisten worden nageleefd met betrekking tot het ’ken uw klant’-principe.
- ING de eisen van de wet consequent naleeft en de toepasselijke richtlijnen volgt van de rechtsgebieden waarin ING operationeel is, en;
- de merknaam en reputatie bewaakt worden.
Het FEC-beleid is verplicht voor alle bedrijfsonderdelen en beschrijft de standaarden op het gebied van:
- Customer Due Diligence
- Screeningprocedures zodat de internationale economische sanctieregelgeving wordt nageleefd
- Monitoren van de klantenactiviteit en het rapporteren van verdachte activiteiten
- Onafhankelijke onderzoeken volgens het FEC-beleid
- Training van het betrokken personeel m.b.t. het FEC-beleid
Het management van ING moet de toepasselijke lokale procedures introduceren zodat zowel de lokale wet- en regelgeving als het FEC-beleid kan worden nageleefd. Als de lokale wetgeving strenger is, dient de lokale wetgeving te worden toegepast. Op diezelfde manier wordt het FEC-beleid toegepast als de standaarden in dat beleid strenger zijn dan de lokale wetgeving.
ING heeft een aantal niet-bindende richtlijnen ontwikkeld ter ondersteuning van de bedrijfsonderdelen en de regionale en lokale FEC-teams bij het naleven van het FEC-beleid en het consequent toepassen van de minimumstandaarden. ING heeft ook een nieuwe cursus ontwikkeld met de naam 'MLRO Master Class' voor alle Money Laundering Reporting Officers (MLRO) van ING. Het doel van de cursus is om de implementatie binnen ING van het geactualiseerde FEC-beleid, de minimumstandaarden en de richtlijnen te ondersteunen door het inzicht van de MLRO’s in het geactualiseerde FEC-beleid te vergroten.
Kijk voor meer informatie over naleving van CR en een training op het gebied van naleving ook op: www.ingforsomethingbetter.com/compliance en http://www.ing.com/group/showdoc.jsp?docid=139900_EN&menopt=abo|coc|fec